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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  Zu BTO 1.2.2 Tz. 2, Erläuterungen „Regelmäßige Überprüfung der Kreditnehmer“ – Abschnitt 8.3 der EBA-GL 2020/06

  
  Lieferung: 05/24

  …erforderlichen Informationen und Daten gemäß Abschnitt 5.1 und auf die Anforderungen an die Kreditwürdigkeitsprüfung gem. Abschnitt 5.2 anknüpfen. Die in diesen…
• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  Zu BTO 1.2.2 Tz. 3, Erläuterungen „Überprüfung und Neubewertung von Immobiliensicherheiten und beweglichen Vermögenswerten“ – Abschnitte 7.2.1 und 7.2.2 der EBA-GL 2020/06

  
  Lieferung: 05/24

  …angemessene IT-Verfahren, -Systeme und -Kompetenzen sowie über genügend Daten für eine auf statistischen Modellen oder Indizes basierende Neubewertung verfügen… …, müssen angemessene IT-Verfahren, IT-Systeme und IT-Kompetenzen vorhanden sein wie auch genügende Daten. Die Anforderungen hier gelten nur für den Fall… …Tz. 220. Während in Tz. 220 von „ausreichende und genaue Daten“ („sufficient and accurate data“) die Rede ist, heißt es in Tz. 230 lediglich „genügend… …Daten“ („sufficient data“). Es dürfte allerdings kein Zweifel daran bestehen, dass auch bei Nutzung statistischer Modelle für die Neubewertung beweglicher… …Vermögenswerte die Daten nicht nur ausreichend sondern auch genau sein sollten. Bei Verwendung von Modellen sind darüber hinaus die Anforderungen gem. AT 4.3.5… …MaRisk zu beachten. Hinsichtlich der spezifischen Anforderungen an die vorzuhaltenden Daten zu Forderungen und auch zu Kreditsicherheiten siehe Abschn. 8.1… …verwendeten Modellen zugrundeliegenden Daten siehe auch AT 4.3.5 Tz. 3 MaRisk. 1 2 KWG, Erg.-Lfg. 5/24 Bitterwolf 13…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  § 9a Anzeigen nach § 24 Absatz 1a Nummer 5 und 6 des Kreditwesengesetzes – Angaben zur Vergütung in CRR-Kreditinstituten

  
  Lieferung: 03/24

  …Anzeigen zur Anwendung. Die Deutsche Bundesbank leitet die erhobenen Informationen zur Vergütung an die BaFin weiter, so dass beide Behörden die Daten in der… …Institutions, SIs) werden die Daten auch dieser Aufsichtsbehörde zur Verfügung gestellt. Darüber hinaus leitet die deutsche Aufsicht die aggregierten… …Unternehmen mit Sitz im Inland die Angaben auf konsolidierter oder teilkonsolidierter Basis einzureichen hat. Auf zusammengefasster Basis sind die Daten zu… …deutsche Aufsicht CRR-Kreditinstitute, die nicht bedeutend im Sinne des § 1 Abs. 3c KWG sind, dazu auffordern, Daten zu Vergütungstrends und -praktiken… …sein sollen (vgl. hierzu Rn. 221 zu § 24 KWG). 11 Allgemeine Hinweise zu den Vordrucken Die Aufsichtsbehörden im EWR holen die Daten für den Vergleich… …InstitutsVergV vgl. Rn. 60. Die Anzeigen erfolgen in vollen Euro (keine gerundeten Zahlen). Sofern Daten zur Vergütung in einer Fremdwährung offengelegt werden… …von Daten an die Aufsicht auf (teil-)konsolidierter Basis sollen die Zahl der Risikoträger und die zu meldende Vergütung als Summe aller Risikoträger… …Leistungen (sofern nicht an Leistungskriterien gebunden) oder Fahrtkostenpauschalen 16 ). Bei den Daten zur variablen Vergütung sind jeweils auch die…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  Zu BTO 1.2.1 Tz. 1, Erläuterungen „Prüfung der Kreditwürdigkeit des Kreditnehmers“ – Abschnitte 5.2.1 bis 5.2.11 der EBA-GL 2020/06

  
  Lieferung: 03/24

  …, genaue und aktuelle Informationen und Daten verfügen muss, um die Kreditwürdigkeit und das Risikoprofil des Kreditnehmers beurteilen zu können. Dies ergibt… …vorgenommen werden, in angemessener Weise Erkundigungen eingeholt und die eingeholten Informationen und Daten auf angemessene Art und Weise verifiziert werden…
• Dokumententyp - Sonstige

  Vordrucke für Vergütungsanzeigen

  
  Lieferung: 03/24

  …Wirtschaftsraums, auf den sich die Daten beziehen Geschäftsleitung Privatkundengeschäft Vermögensverwaltung Unternehmens funktionen Unabhängige Kontrollfunktionen… …Banking Vergütungsstufe EWR- Staat 1 ) 1 ) Mitgliedstaat des Europäischen Wirtschaftsraums, auf den sich die Daten beziehen 2 ) In Deutschland umgesetzt in… …nachgelagerten Führungsebene sind (nach Köpfen) 1 ) Mitgliedstaat des Europäischen Wirtschaftsraums, auf den sich die Daten beziehen Anlage 23 zur AnzV Vordruck R… …Europäischen Wirtschaftsraums, auf den sich die Daten beziehen Anlage 24 zur AnzV Vordruck R 04.00.c 14 AnzV – Kommentar 125 § 9a AnzV Anh. 1 R 07.00 Gebilligte…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  § 7b Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung

  
  Lieferung: 09/23

  …Verwaltungsmaßnahmen und verhängten Sanktionen, 4. jährlich in aggregierter und anonymisierter Form Daten über strafrechtliche Ermittlungen und verhängte strafrechtliche… …insbesondere nach § 36 KWG (Nr. 10); – Angaben zu den erhobenen Daten zu Risikomanagementzielen (Unternehmensführungsregelungen) nach Art. 435 Abs. 2 CRR (Nr…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  BTO 1.2 Anforderungen an die Prozesse im Kreditgeschäft

  
  Lieferung: 09/23

  …Problemkreditbearbeitung kann abgesehen werden, wenn der Zugriff auf die dafür erforderlichen Daten aufgrund objektiver Gegebenheiten eingeschränkt ist und insofern auf die… …hinreichend großen und repräsentativen Stichprobe sowie auf beobachteten Transaktionspreisen beruhen; d) auf aktuellen Daten von hoher Qualität basieren. KWG… …-Kompetenzen sowie über ausreichende und genaue Daten für eine auf statistischen Modellen basierende Bewertung oder Neubewertung von Sicherheiten verfügen… …und auf beobachteten Transaktionspreisen beruhen und d) auf aktuellen Daten, die von hoher Qualität sind, basieren. 3. Die Institute müssen… …Daten für eine auf statistischen Modellen basierende Bewertung oder Neubewertung von Sicherheiten verfügen (so auch inhaltsgleich Tz. 239 der EBA-GL…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  § 60b Bekanntmachung von Maßnahmen

  
  Lieferung: 08/23

  …Bußgeldentscheidung nach § 56 Absatz 4c darf keine personenbezogenen Daten enthalten. (3) Eine unanfechtbar gewordene Bußgeldentscheidung nach § 56 Absatz 4e darf nicht… …Persönlichkeitsrecht natürlicher Personen verletzt oder eine Bekanntmachung personenbezogener Daten aus sonstigen Gründen unverhältnismäßig wäre, 2. die Stabilität der… …Unanfechtbarkeit der Bußgeldentscheidung auf den Internetseiten der Bundesanstalt veröffentlicht bleiben. 2 Abweichend von Satz 1 sind personenbezogene Daten zu… …genannten Bußgeldentscheidungen die Bekanntmachung keine personenbezogenen Daten enthalten darf. Diese Regelung läuft zurzeit jedoch leer (s. dazu unten Anm… …. 24). Daneben verpflichtet aber auch Abs. 5 Satz 2 zur ggf. vorzeitigen Löschung personenbezogener Daten (sofern solche Gegenstand der Bekanntmachung… …personenbezogenen Daten s. die Anm. unten). Für die Unverzüglichkeit gelten die allgemeinen Grundsätze (§ 121 BGB), nach denen die Handlung ohne schuldhafte… …Plicht eingefügt, dass personenbezogene Daten zu löschen sind, sobald deren Bekanntmachung nicht mehr erforderlich ist. So kann grundsätzlich auch der Fall… …personenbezogenen Daten mangels Erforderlichkeit bereits gelöscht werden. Ort der Bekanntmachung (Abs. 1) § 60 Abs. 1 gibt ausdrücklich vor, dass die Bekanntmachungen… …personenbezogener Daten der in Absatz 1 genannten verantwortlichen Personen, – Gefährdung der Stabilität von Finanzmärkten oder – Gefährdung laufender Ermittlungen… …personenbezogenen Daten gewährleistet; dabei bleibt es dennoch unbenommen, dass dennoch die Veröffentlichung der diesbezüglichen Daten zu einem späteren Zeitpunkt…

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• Dokumententyp - KWG-Kommentar

  § 25h Interne Sicherungsmaßnahmen

  
  Lieferung: 07/23

  …offensichtlichen wirtschaftlichen oder rechtmäßigen Zweck erfolgen. 2 Die Kreditinstitute dürfen personenbezogene Daten verarbeiten, soweit dies zur Erfüllung dieser… …....................... 11–12 Erhebung, Verarbeitung und Nutzung personenbezogener Daten (Abs. 2 Satz 2)… …. AO) sowie Begünstigung (§ 257 StGB) und Straftaten gegen den Wettbewerb (§§ 298 ff. StGB), – Ausspähen und Abfangen von Daten, Identitätsdiebstahl, etc… …Erfüllung der vorgenannten Verpflichtung erforderlich ist, dürfen die Kreditinstitute personenbezogene Daten verarbeiten. Unabhängig davon haben sie die… …Risikolage zu definieren (vgl. § 6 Abs. 1 Satz 2 GwG). Das eingesetzte Datenverarbeitungssystem ist mit den relevanten Daten aus den relevanten IT-Systemen, d… …personenbezogener Daten (Abs. 2 Satz 2) Die Erfüllung der vorstehend beschriebenen Anforderungen durch die gemäß § 2 Geldwäschegesetz verpflichteten Institute darf… …Daten erhoben werden dürfen und dafür Sorge zu tragen ist, dass nicht mehr benötigte Daten frühestmöglich wieder gelöscht werden. Um einen Missbrauch der… …ermittelten Daten zu verhindern, wird darüber durch § 11a des Geldwäschegesetzes klargestellt, dass die gesammelten Daten nur zu im Einzelnen vorgegebenen… …Kreditinstitute dürfen personenbezogene Daten verarbeiten, soweit diese zur Untersuchung der in Anmerkung 15 und 16 genannten zweifelhaften oder ungewöhnlichen…

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• Dokumententyp - BaFin

  Auslegungs- und Anwendungshinweise der BaFin zum Geldwäschegesetz gem. § 51 Abs. 8 GwG – Allgemeiner Teil

  
  Lieferung: 07/23